В 2024 году международные санкции изменили картину криптовалютных транзакций, поскольку Россия и Иран все чаще обращались к цифровым активам, чтобы обходить финансовые ограничения.
Согласно недавнему отчету Chainalysis, предоставленному Cryptonews, в 2024 году подсанкционные организации получили криптовалюты на сумму 15,8 миллиарда долларов, что составляет почти 39% всех незаконных криптовалютных транзакций.
Подсанкционные юрисдикции составили рекордную долю от общего объема деятельности, связанной с санкциями, по сравнению с отдельными организациями, контролируя почти 60% стоимости к концу 2024 года.
Санкции нацелены на финансовые сети России
В то время как западные правоохранительные органы усилили борьбу, частные лица и сети, поддерживаемые государствами в Иране и России, ищут альтернативные финансовые системы для обхода западных ограничений.
По данным Chainalysis, в 2024 году обе страны адаптировали свои финансовые стратегии, используя децентрализованные финансы (DeFi) и биржи без KYC для поддержания финансовых операций.
Иран и Россия укрепили финансовые связи со странами БРИКС, при этом Россия настаивает на торговых расчетах с использованием стейблкоинов и цифровых валют центральных банков вместо доллара США.
Россия также легализовала майнинг криптовалют и международные платежи в 2024 году, что стало значительным изменением в политике, направленным на противодействие финансовым санкциям. Однако несколько крупных репрессий в 2024 году подорвали работу российских финансовых сетей.
В августе 2024 года Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США ввело санкции против ООО “КБ Восток”, российского производителя беспилотников, поставляющего военную технику российским войскам. Компания привлекала криптовалютные пожертвования, при этом одна из сторон обработала 40 миллионов долларов в переводах через подсанкционную биржу Garantex, которая провела более 100 миллионов долларов в незаконных транзакциях.
В сентябре власти Германии в рамках “Операции Final Exchange” изъяли инфраструктуру 47 русскоязычных бирж без KYC. Эти платформы способствовали выплатам выкупа программами-вымогателями, транзакциям в даркнете и обходу санкций, предлагая услуги конвертации криптовалюты в фиат, связанные с подсанкционными российскими банками, такими как Сбербанк.
Позже в том же месяце OFAC ввело санкции против Cryptex, российской криптобиржи, и ее оператора Сергея Иванова за отмывание более 5,88 миллиарда долларов в транзакциях, связанных с мошенничеством, программами-вымогателями и даркнет-рынками. FinCEN также признал PM2BTC, биржу без KYC, обработавшую более 1 миллиарда долларов, вызывающей серьезную обеспокоенность в связи с отмыванием денег.
В декабре Национальное агентство по борьбе с преступностью Великобритании в рамках “Операции Destabilise” ликвидировало многомиллиардную русскоязычную сеть по отмыванию денег, арестовав 84 человека и изъяв более 20 миллионов евро наличными и в криптовалюте. Сеть, охватывавшая 30 стран, была связана с российской элитой, организованными преступными синдикатами и группами программ-вымогателей, такими как Ryuk.
Несмотря на эти правоохранительные меры, русскоязычные биржи без KYC продолжают появляться, часто как переименованные версии ранее ликвидированных платформ, хотя общий приток средств на эти биржи снизился.
Мировые биржи ужесточают ограничения в отношении Ирана
Иран, столкнувшийся с серьезной финансовой изоляцией, также обратился к криптовалюте в качестве экономического стабилизатора.
Однако, согласно отчету, глобальные биржи все чаще перекрывают доступ к иранским сервисам из-за давления на соблюдение требований. В период с 2022 по 2024 год обменные операции с иранскими юридическими лицами сократились на 23%, при этом наиболее резкое снижение наблюдалось при небольших транзакциях стоимостью менее 1000 долларов – на 33%.
Страна также наблюдала резкий рост оттока криптовалюты, который, по данным Chainalysis, в 2024 году составил 4,18 миллиарда долларов, что на 70% больше, чем в предыдущем году. Этот сдвиг обусловлен экономической нестабильностью, ростом инфляции, колеблющейся в районе 40-50%, и продолжающейся девальвацией иранского риала, который потерял примерно 90% своей стоимости с 2018 года.
Согласно отчету, правительство Ирана осуществляет жесткий контроль над финансовыми системами, ограничивая доступ к иностранной валюте и вводя лимиты на снятие средств с местных криптовалютных бирж. В декабре 2024 года власти внезапно приостановили снятие средств, когда риал достиг рекордно низких значений, что спровоцировало отток средств в биткоин (BTC) и стейблкоины.
Многие иранские граждане рассматривают криптовалюту как финансовый спасательный круг, используя ее для защиты активов и облегчения международных транзакций в условиях строго ограниченной банковской среды
Новость Россия и Иран используют криптовалюту для обхода санкций была опубликована на Cryptonews На Русском.
